信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，適用本辦法。法律法規(guī)和有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)制定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。本辦法所稱信用評(píng)級(jí)，是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿作出綜合評(píng)價(jià)，并通過(guò)預(yù)先定義的信用等級(jí)符號(hào)進(jìn)行表示。本辦法所稱信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，是指為開(kāi)展信用評(píng)級(jí)而進(jìn)行的信息收集、分析、評(píng)估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動(dòng)。本辦法所稱信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。本辦法所稱評(píng)級(jí)對(duì)象，是指受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具。本辦法所稱債務(wù)融資工具，包括：貸款，地方政府債券、金融債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、企業(yè)債券、公司債券等債券，資產(chǎn)支持證券等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，其他債務(wù)類(lèi)融資產(chǎn)品。

第三條 本辦法所稱監(jiān)管主體包括信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)。中國(guó)人民銀行是信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)，主管全國(guó)的信用評(píng)級(jí)監(jiān)督管理工作。發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理部門(mén)（以下統(tǒng)稱業(yè)務(wù)管理部門(mén)），在職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

第四條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)履行以下職責(zé)： （一）研究起草信用評(píng)級(jí)相關(guān)法律法規(guī)草案；（二）擬定信用評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策；（三）制定信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入原則和基本規(guī)范；（四）研究制定信用評(píng)級(jí)業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策;（五）促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展。

第五條 業(yè)務(wù)管理部門(mén)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管職責(zé)，對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。業(yè)務(wù)管理部門(mén)可以根據(jù)需要，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理制定相應(yīng)規(guī)則。

第六條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)建立部際協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)職責(zé)分工，協(xié)調(diào)配合，共同加強(qiáng)監(jiān)管工作。

第七條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)在各自職責(zé)范圍內(nèi)分別建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用檔案和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員信用檔案，并將信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員信用檔案信息、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息、檢查及行政處罰等信息納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，按照有關(guān)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)信息公開(kāi)與共享。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員信用檔案，并將從業(yè)人員信用檔案信息納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，按照有關(guān)規(guī)定,實(shí)現(xiàn)信息公開(kāi)與共享。

第八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正和審慎性原則，勤勉盡責(zé)，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和市場(chǎng)主體合法權(quán)益。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類(lèi)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序及其調(diào)整，應(yīng)當(dāng)予以充分披露。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

第二章 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)管理

第九條 設(shè)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱備案機(jī)構(gòu)）辦理備案，并提交以下材料：（一）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案表；（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼；（四）股權(quán)結(jié)構(gòu)說(shuō)明，包括注冊(cè)資本、股東名單及其出資額或者所持股份，股東在本機(jī)構(gòu)以外的實(shí)體持股情況，實(shí)際控制人、受益所有人情況；（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及信用評(píng)級(jí)分析人員的情況說(shuō)明和證明文件；（六）主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的聲明，以及主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人的信用報(bào)告；（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及公司治理情況;（八）獨(dú)立性、信息披露以及業(yè)務(wù)制度說(shuō)明；（九）信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益考慮，合理要求的與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)自然人有關(guān)的其他材料。備案機(jī)構(gòu)可以對(duì)高級(jí)管理人員和主要信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行政策法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的監(jiān)管談話，以評(píng)估其專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的合格性。

第十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，自該分支機(jī)構(gòu)成立之日起30日內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)分別辦理備案，并提交以下材料：（一）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)備案表；（二）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置說(shuō)明；（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員情況說(shuō)明和證明文件。

第十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列事項(xiàng)變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)，向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案：（一）機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（二）持有出資額或者股份5%以上的股東，實(shí)際控制人、受益所有人;（三）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、信用評(píng)級(jí)分析人員；（四）按照法律法規(guī)、行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的規(guī)定開(kāi)展相關(guān)市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；（五）不再?gòu)氖滦庞迷u(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)前款第一項(xiàng)、第三項(xiàng)和第五項(xiàng)事項(xiàng)變更或者發(fā)生的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自相關(guān)事項(xiàng)變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)向各自的備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。

第十二條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照以下方式處理信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)：（一）與其他信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)約定，轉(zhuǎn)讓給其他信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；（二）不能依照前項(xiàng)規(guī)定轉(zhuǎn)讓的，移交給備案機(jī)構(gòu)指定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；（三）不能依照前兩項(xiàng)規(guī)定轉(zhuǎn)讓、移交的，在備案機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下銷(xiāo)毀。

第十三條 業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三章 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理

第十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員的基本信息向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

第十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員離職并受聘于其曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)委托方或者主承銷(xiāo)商的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)檢查其離職前兩年內(nèi)參與的與其受聘機(jī)構(gòu)有關(guān)的信用評(píng)級(jí)工作。對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果確有影響的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露檢查結(jié)果以及對(duì)原信用評(píng)級(jí)結(jié)果的調(diào)整情況。

第十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測(cè)試，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平，并做好培訓(xùn)和測(cè)試記錄。

第四章 信用評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則

第十七條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部管理制度的有效性進(jìn)行年度檢查和評(píng)估，就存在的問(wèn)題提出處理措施，并于每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)將檢查和評(píng)估報(bào)告向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)報(bào)備。

第十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的信用評(píng)級(jí)制度，對(duì)信用等級(jí)的劃分與定義、評(píng)級(jí)方法與程序、評(píng)級(jí)質(zhì)量控制、盡職調(diào)查、信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)、評(píng)級(jí)結(jié)果公布、跟蹤評(píng)級(jí)等進(jìn)行明確規(guī)定。

第十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目前，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議，明確評(píng)級(jí)雙方的權(quán)利和義務(wù)。

第二十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)組建評(píng)級(jí)項(xiàng)目組。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)每一評(píng)級(jí)項(xiàng)目投入充分的富有經(jīng)驗(yàn)的分析資源。評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)項(xiàng)目的工作經(jīng)歷或者與評(píng)級(jí)項(xiàng)目相適應(yīng)的知識(shí)結(jié)構(gòu)，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)有充分的經(jīng)驗(yàn)且至少?gòu)氖滦庞迷u(píng)級(jí)業(yè)務(wù)三年以上。

第二十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象開(kāi)展盡職調(diào)查，進(jìn)行必要的評(píng)估以確信評(píng)級(jí)所需信息來(lái)源可靠且充分滿足使用需求，并在調(diào)查前制定詳細(xì)的調(diào)查提綱。調(diào)查過(guò)程中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作盡職調(diào)查工作底稿，作為評(píng)級(jí)資料一并存檔保管。

第二十二條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)依法收集評(píng)級(jí)對(duì)象的相關(guān)資料，并對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容進(jìn)行核查驗(yàn)證和客觀分析，在此基礎(chǔ)上得出初評(píng)結(jié)果。

第二十三條 信用評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)三級(jí)審核程序，包括評(píng)級(jí)小組初審、部門(mén)再審和公司三審。各審核階段應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立，三級(jí)審核文件資料應(yīng)當(dāng)按相關(guān)要求存檔保管。

第二十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)。信用評(píng)級(jí)結(jié)果由內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)召開(kāi)評(píng)審會(huì)議，以投票表決方式最終確定。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)每一評(píng)級(jí)項(xiàng)目的具體情況，安排充足且具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員參加評(píng)審會(huì)議。

第二十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至評(píng)級(jí)委托方，評(píng)級(jí)委托方應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)反饋意見(jiàn)。如評(píng)級(jí)委托方、受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人不是同一主體的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體和受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人。評(píng)級(jí)委托方、受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果有異議且向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供充分、有效的補(bǔ)充材料的，可以在約定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)復(fù)評(píng)一次。

第二十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)公布受評(píng)債務(wù)融資工具及受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體信用評(píng)級(jí)結(jié)果，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（一）評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)包括評(píng)級(jí)等級(jí)和評(píng)級(jí)報(bào)告，評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)采用簡(jiǎn)潔、明了的語(yǔ)言，對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的信用等級(jí)和有效期等內(nèi)容作出明確解釋?zhuān)唬ǘ┌凑毡巨k法第三十八條的規(guī)定公布評(píng)級(jí)結(jié)果；（三）存在多個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果的，多個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果均應(yīng)當(dāng)予以公布。業(yè)務(wù)管理部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十七條 在信用評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)，并在簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議時(shí)明確跟蹤評(píng)級(jí)安排。其中，評(píng)級(jí)結(jié)果有效期為一年以上的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年跟蹤評(píng)級(jí)一次，并及時(shí)公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。業(yè)務(wù)管理部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十八條 在評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)發(fā)生可能影響評(píng)級(jí)對(duì)象償債能力和償債意愿的重大事項(xiàng)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行不定期跟蹤評(píng)級(jí)，并公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。

第二十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括受托開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的委托書(shū)、出具評(píng)級(jí)報(bào)告所依據(jù)的原始資料、工作底稿、初評(píng)報(bào)告、評(píng)級(jí)報(bào)告、內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)表決意見(jiàn)及會(huì)議記錄、跟蹤評(píng)級(jí)資料、跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告等。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)保存至評(píng)級(jí)合同期滿后五年、評(píng)級(jí)對(duì)象存續(xù)期滿后五年或者評(píng)級(jí)對(duì)象違約后五年，且不得少于十年。

第三十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度。對(duì)于在開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、處理信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法履行保密義務(wù)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)采集的信息的整理、保存和加工，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)向境外組織或者個(gè)人提供信息，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。

第三十一條 發(fā)生下列情形之一的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以終止或者撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)：（一）受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體及債務(wù)融資工具發(fā)行人拒不提供評(píng)級(jí)所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的；（二）受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體解散或者被依法宣告破產(chǎn)的；（三）受評(píng)債務(wù)融資工具不再存續(xù)的；（四）評(píng)級(jí)工作不能正常開(kāi)展的其他情形。因上述原因終止或者撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告并說(shuō)明原因。

第三十二條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得有下列行為：（一）篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果；（二）以承諾分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級(jí)、承諾低收費(fèi)、詆毀同行等手段招攬業(yè)務(wù)；（三）以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；（四）與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方存在不正當(dāng)交易或者商業(yè)賄賂；（五）向受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)或者咨詢服務(wù)；（六）對(duì)受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方進(jìn)行敲詐勒索；（七）違反信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)則，損害投資人、評(píng)級(jí)對(duì)象合法權(quán)益，損害信用評(píng)級(jí)業(yè)聲譽(yù)的其他行為。

第五章 獨(dú)立性要求

第三十三條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在對(duì)經(jīng)濟(jì)主體、債務(wù)融資工具本身風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)之上獨(dú)立得出信用評(píng)級(jí)結(jié)果，防止評(píng)級(jí)結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響。

第三十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人存在下列情形之一的，不得開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)：（一）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人為同一實(shí)際控制人所控制，或者由同一股東持股均達(dá)到5%以上；（二）受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者其實(shí)際控制人直接或者間接持有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出資額或者股份達(dá)到5%以上；（三）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者其實(shí)際控制人直接或者間接持有受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人出資額或者股份達(dá)到5%以上；（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者其實(shí)際控制人在開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)之前六個(gè)月內(nèi)及開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間買(mǎi)賣(mài)受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)行的證券等產(chǎn)品； （五）影響信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性的其他情形。

第三十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度。信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員在開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)回避：（一）本人、直系親屬持有受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的出資額或者股份達(dá)到5%以上，或者是受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的實(shí)際控制人；（二）本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員；（三）本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者項(xiàng)目簽字人；（四）本人、直系親屬持有債務(wù)融資工具或者受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的證券金額超過(guò)50萬(wàn)元，或者與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)生累計(jì)超過(guò)50萬(wàn)元的交易；（五）信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)認(rèn)定的足以影響?yīng)毩?、客觀、公正原則的其他情形。

第三十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的公司治理機(jī)制，確保其主要股東及實(shí)際控制人在出資比例、股權(quán)比例或投票權(quán)等方面不存在足以影響評(píng)級(jí)獨(dú)立性的情形。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立清晰合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，建立健全防火墻，確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)獨(dú)立于營(yíng)銷(xiāo)等其他部門(mén)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，負(fù)責(zé)監(jiān)督并報(bào)告評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)狀況。

第三十七條 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的薪酬不得與評(píng)級(jí)對(duì)象的信用級(jí)別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。

第六章 信息披露要求

第三十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)指定的網(wǎng)站和其公司網(wǎng)站進(jìn)行信息披露。

第三十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列基本信息：（一）機(jī)構(gòu)基本情況、經(jīng)營(yíng)范圍；（二）股東及其出資額或者所持股份、出資方式、出資比例、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明，股權(quán)變更信息；（三）保證評(píng)級(jí)質(zhì)量的內(nèi)部控制制度；（四）評(píng)級(jí)報(bào)告采用的評(píng)級(jí)符號(hào)、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)模型和關(guān)鍵假設(shè)，披露程度以反映評(píng)級(jí)可靠性為限，不得涉及商業(yè)秘密或妨礙創(chuàng)新。以上內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)披露變更原因和對(duì)已評(píng)級(jí)項(xiàng)目的影響。

第四十條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)披露下列獨(dú)立性相關(guān)信息：（一）每年對(duì)其獨(dú)立性的內(nèi)部審核結(jié)果；（二）信用評(píng)級(jí)分析人員輪換政策；（三）財(cái)務(wù)年度評(píng)級(jí)收入前20名或者占比5%以上的客戶名單；（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)公司為受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)、咨詢服務(wù)的情況；（五）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供其他附加服務(wù)的情況。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在前款規(guī)定時(shí)間內(nèi)將前款第三項(xiàng)信息向行業(yè)主管部門(mén)以及業(yè)務(wù)管理部門(mén)備案的，可以不披露該信息。

第四十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列評(píng)級(jí)質(zhì)量相關(guān)信息：（一）一年、三年、五年期的信用評(píng)級(jí)違約率和信用等級(jí)遷移情況；（二）任何終止或撤銷(xiāo)信用評(píng)級(jí)的決定及原因；（三）其他依法應(yīng)當(dāng)披露的信息。

第四十二條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露開(kāi)展信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目依據(jù)的主要信息來(lái)源。

第四十三條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露聘用第三方進(jìn)行盡職調(diào)查的情況。

第四十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)更新，并按照第三十九條第一款第四項(xiàng)的要求，及時(shí)披露結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)模型和關(guān)鍵假設(shè)。

第七章 監(jiān)督管理

第四十五條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法相關(guān)規(guī)定，履行對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)，可以采取下列監(jiān)督檢查措施：（一）進(jìn)入信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；（二）詢問(wèn)相關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明；（三）查詢、復(fù)制相關(guān)文件、資料，封存可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件、資料；（四）檢查信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)；（五）其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。

第四十六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括下列事項(xiàng)：（一）備案信息與實(shí)際情況的一致性；（二）信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)與評(píng)級(jí)模型、程序、方法的一致性；（三）內(nèi)部管理情況；（四）獨(dú)立性管理情況；（五）信息披露情況；（六）執(zhí)行信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)信用評(píng)級(jí)管理規(guī)定情況；（七）信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)認(rèn)為有必要檢查的其他內(nèi)容。

第四十七條 現(xiàn)場(chǎng)檢查程序按照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)的規(guī)定執(zhí)行。相關(guān)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

第四十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信用評(píng)級(jí)結(jié)果、信用評(píng)級(jí)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、違約率數(shù)據(jù)、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)年度信用評(píng)級(jí)工作報(bào)告等資料，并對(duì)報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

第四十九條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和統(tǒng)計(jì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。

第五十條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)組織建立違約率檢驗(yàn)系統(tǒng)對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行事后檢驗(yàn)，并建立違約率檢驗(yàn)和通報(bào)機(jī)制。

第五十一條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)可以將現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況形成行業(yè)監(jiān)管報(bào)告并適時(shí)公布。

第五十二條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以約談信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，要求其就相關(guān)重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第八章 法律責(zé)任

第五十三條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員泄露知悉的國(guó)家秘密或者商業(yè)秘密，或者徇私舞弊、濫用職權(quán)、玩忽職守的，依法給予行政處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第五十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法的，依照本章的有關(guān)規(guī)定給予處罰。 法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五十五條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，未按本辦法規(guī)定辦理備案的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，并處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。

第五十六條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未按本辦法規(guī)定辦理信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員備案的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)處該評(píng)級(jí)從業(yè)人員未備案期間參與的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)處該評(píng)級(jí)從業(yè)人員未備案期間參與的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款。

第五十七條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不予辦理備案或者注銷(xiāo)備案；已經(jīng)開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。

第五十八條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者拒不改正的，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款:（一）未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的；（二）違反獨(dú)立性要求的；（三）未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息的。

第五十九條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；拒不改正的，自違規(guī)行為發(fā)生之日起每日處1萬(wàn)元的罰款：（一）拒絕、阻礙信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)管，或者不如實(shí)提供文件、資料的；（二）未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告、資料的；（三）違反本辦法其他規(guī)定的。

第六十條 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處違規(guī)收入50%的罰款，沒(méi)有違規(guī)收入或者違規(guī)收入無(wú)法計(jì)算的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處違規(guī)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違規(guī)收入或者違規(guī)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：（一）從事與信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有利益沖突的兼職行為的；（二）以禮金、回扣等方式輸送或者接受不正當(dāng)利益的；（三）接受受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體的禮物或者現(xiàn)金饋贈(zèng)，參與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體組織的可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果獨(dú)立、客觀、公正的活動(dòng)的；（四）違反本辦法第三十五條相關(guān)規(guī)定的；（五）離職并受聘于曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)委托方或者主承銷(xiāo)商，未通知信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的。

第六十一條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過(guò)失，對(duì)投資人、評(píng)級(jí)委托人或者評(píng)級(jí)對(duì)象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

第六十二條 信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定，建立信用評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的違法失信行為等開(kāi)展信用評(píng)價(jià)，并將信用評(píng)價(jià)結(jié)果納入信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用檔案。對(duì)信用評(píng)價(jià)較低的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，可以采取向市場(chǎng)公開(kāi)通報(bào)等懲戒措施。信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)會(huì)同業(yè)務(wù)管理部門(mén)健全守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員“失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單”管理制度，根據(jù)失信嚴(yán)重程度采取不同懲戒措施;對(duì)失信較嚴(yán)重的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員，納入“失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單”管理范疇，列為市場(chǎng)不信任信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及失信信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員，發(fā)起多部門(mén)聯(lián)合懲戒與約束，情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)實(shí)施暫停業(yè)務(wù)或市場(chǎng)禁入措施。

第六十三條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，受到行政處罰的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)依法通過(guò)“信用中國(guó)”網(wǎng)站等渠道向社會(huì)公布。

第九章 附 則

第六十四條 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自律組織依法開(kāi)展行業(yè)自律管理，接受信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的監(jiān)督指導(dǎo)。

第六十五條 本辦法實(shí)施前已經(jīng)開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自本辦法實(shí)施之日起六個(gè)月內(nèi)，依照本辦法規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

第六十六條 非信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為了自身業(yè)務(wù)開(kāi)展的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果不得對(duì)外提供。

第六十七條 主動(dòng)評(píng)級(jí)是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未經(jīng)委托，主要通過(guò)公開(kāi)渠道收集評(píng)級(jí)對(duì)象相關(guān)資料，并以此為依據(jù)對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具開(kāi)展的信用評(píng)級(jí)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展主動(dòng)評(píng)級(jí)的，不適用本辦法第十九條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定。

第六十八條 依照評(píng)級(jí)協(xié)議，評(píng)級(jí)結(jié)果不公開(kāi)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，不適用本辦法第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定。

第六十九條 境外信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)中華人民共和國(guó)境內(nèi)有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，依照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第七十條 本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或控制信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的自然人，包括直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)，或者以其他形式可以對(duì)公司的決策、經(jīng)營(yíng)、管理形成有效控制或者實(shí)際影響的自然人。

第七十一條 本辦法由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)會(huì)同業(yè)務(wù)管理部門(mén)解釋。

第七十二條 本辦法自2019年12月26日起施行。